PFMの終焉とPFE（パーソナル・フィナンシャル・エクスペリエンス）の誕生【抄訳版】

最新トレンドをいち早くお届けする「フラッシュ・インサイト」レポートの第1弾は、銀行プラクティスのシニアバイスプレジデント、ダン・ラティモアが執筆しました。

多くの金融機関がパーソナル・フィナンシャル・マネジメント（PFM）の導入を一大目標に掲げてきましたが、消費者はほとんど関心を示していません。 銀行は、利用率が10～12％にとどまっているPFMの漸進的な利用拡大を目指すのではなく、パーソナルファイナンスを一段階ステップアップした「パーソナル・フィナンシャル・エクスペリエンス（PFE）」に注力すべきでしょう。

PFEとは何か、それが銀行にもたらす可能性、そしてこれによって堅固で収益性の見込める顧客との関係をどう構築すべきかを明らかにします。