MORGAN STANLEY：端株による大規模なパーソナライゼーション

Morgan Stanleyは、UMAアドバイザリー・プラットフォームおよびMorgan Stanley at Work従業員株式購入プランに欠かせない要素として、端株割り当てを組み込んだ初のグローバルな大手ウェルスマネジメント企業である。同社のUMA資産が5,000億ドルであることを考えると、これはなかなかの成果である。

Morgan Stanleyによる端株への取り組みの主なメリットは、個人投資家により優れたパーソナライゼーションを提供できることである。端株への対応により、最低投資額の引き下げ、税務管理への顧客主導のアプローチ、ポートフォリオ構築機能の強化を通じて、機関投資家レベルの投資へのアクセスが可能になる。また、最低額を引き下げたことで同社は大衆市場に影響を及ぼしリーチを拡大することができる。そして最後に同じくらい重要なのは、端株によって最低投資額が10,000ドルまで下がることで、アドバイザーが同じSMAソリューションと体験を全世帯に提供する機会が生まれることだ。

Morgan Stanleyは、アドバイザリー・プラットフォームや職場プログラムを通じて、顧客に合わせたソリューションを提供する最前線にあり、端株を利用することで、これらの機能が大幅に強化される。