セレント・モデルリスクマネジャー・アワード2022受賞企業発表
今年の受賞プロジェクトの主要テーマはバックオフィスのデジタル化
セレントのモデルリスクマネジャー2022受賞企業：ABN AMRO、BNP Paribas S.A.、DBS Bank、Fincare Small Finance Bank、Forcht Bank、ICICI Bank、PNC Bank、Vietnam Prosperity Bank
受賞プロジェクトの詳細なケーススタディとビデオインタビューを以下に紹介する。
モデルリスクマネジャー2022受賞企業：DBS Bank -企業の信用リスク管理の再構築
部門：デジタル&エマージングテクノロジー
概要：DBS Bankは、コーポレートクレジットにおけるオリジネーションから財務分析、承認に至るプロセスのためのワンストップソリューションを構築することで、企業の信用リスク管理を再構築した。最新のクラウドネイティブプラットフォームでは、マイクロサービス、DevOps、データサイエンスを活用し、リレーションシップマネジャーや信用リスクの専門家にシームレスなデジタルサービスを提供する。
受賞企業：ABN AMRO -KYC調査
部門：データ、アナリティクス、AI
概要：ABN AMROは、本人確認 (KYC) および顧客デューデリジェンス (CDD) 業務における課題を克服するために、次世代のKYC調査ツールを導入した。同行が導入したのは、複雑なKYC調査のためにインテリジェンスと効率を大幅に向上させるQuantexaのContextual Decision Intelligenceプラットフォームである。このソリューションは、潜在的な実質的所有者とその関係者を特定・追跡することでKYC/CDDの慣行を強化し、効率的な顧客リスク評価とデューデリジェンスのレビューを促進するものである。また、特定されたネットワークをインタラクティブな方法で図示し、調査担当者にリスクを明確に示すことで、金融犯罪の検出と調査を最適化する。
受賞企業：BNP Paribas S.A. -One KYC
部門：レガシーとエコシステムの変革
概要：BNP Paribas S.A.は、同行の複数の事業部門および地域業務との関わりを持つ法人顧客を対象に、KYC、オンボーディング、および顧客ライフサイクル管理のための情報とドキュメントを収集、保存、および保守・管理するユーティリティであるOne KYCを導入した。
受賞企業：Fincare Small Finance Bank -監査プロセスの一元化、デジタル化、および自動化
部門：レガシーとエコシステムの変革
概要：Fincare Small Finance Bankは、手作業によるリスク監査手順を一元化されたデジタルモデルに移行した。これにより、効率性が大幅に向上し、銀行のリスク態勢が強化されたほか、規制当局への報告に要する時間が大幅に短縮された。同行は顧客向けにデジタルフロントエンドを構築していたが、行内のリスクプロセスはほとんど手作業で行っていた。しかし、新型コロナウイルスのパンデミック時にレジリエンシーの確保が不可欠となったことをきっかけに、オペレーショナルリスク管理をデジタル時代に対応させることにした。
受賞企業：Forcht Bank- 戦略的アウトソーシングによる卓越したサイバーセキュリティ
部門：レガシーとエコシステムの変革
概要：ケンタッキー州とオハイオ州で事業展開するコミュニティバンクのForcht Bankは、Microsoft Azure上でFiservによるマネージドサービスを活用してサイバーセキュリティを強化し、大手金融機関に匹敵するサービス、セキュリティ、インフラを実現している。
受賞企業：ICICI Bank- パンデミック下におけるリテール債務の戦略的管理
部門：データ、アナリティクス、AI
概要：ICICI Bankは、新型コロナウイルスのパンデミックによる課題に対処するために、AIと自動化された顧客コミュニケーションを活用したリテール債務管理戦略を導入した。この戦略により、同行はわずか数カ月で延滞率を改善することができた。
受賞企業：PNC Bank -PINACLE® Payee Account Validation
部門：デジタル&エマージングテクノロジー
概要：PNC Bankは、PINACLE® Payee Account Validationというソリューションを開発・導入した。このソリューションは、財務管理を行う顧客基盤をサポートし、適格な決済で使用して不正決済の防止を支援するためのものである。このツールにより、PNC BankのコマーシャルバンキングとオンラインバンキングのプラットフォームであるPINACLE®のユーザーは、フリーフォームの国内決済を行う際に、受取人情報を検証することができる。
受賞企業：Vietnam Prosperity Bank (VPBank) -レグテック・コンプライアンスの変革
部門：デジタル&エマージングテクノロジー
概要：VPBankは、グローバルな規制のガイドラインに基づいて開発され、複数の法域のコンプライアンス要件に関する指令とガイダンスに準拠したリスクモデルを導入するために、初歩的なフィルタリングシステムに代えてOracleのFinancial Crime and Compliance Management (FCCM) 製品のパッケージソフトを導入した。このプロジェクトにより、コンプライアンスの向上、効率性と有効性の改善、顧客エクスペリエンスの向上が実現した。