中国财富管理行业趋势

Trends in the Chinese Wealth Management Industry
by Hua Zhang, November 13, 2013
Industry Trends
Asia-Pacific

Abstract

Celent预计2014年中国的个人财富将达到12万亿美元。过去十年,相对来说市场环境相对安逸,财富管理飞速发展。现在,财富管理正在面临转折点.

新的市场环境使得金融机构面临的市场将会更加复杂,比如:利率市场化、非银行机构加入到财富管理行业中、资产证券化、全球化投资等。Celent预计,信托的资产规模将从2012年的10770亿美元于2015年达到16000亿美元。41%的高净值人士表示会增加对于信托的投资;私人银行的资产规模将从2012年的5470亿美元增长到2015年的9930亿美元。一些新的技术,正在被引入财富管理领域,也正在影响财富管理市场,这包括:大数据、社交媒体等。一些互联网公司推出了自己的货币型基金,流动性接近于银行活期存款,年收益率高达8%,这将大大影响整个大众理财型财富管理市场。在新报告,中国财富管理行业趋势,Celent分析了财富管理市场趋势,机构的交易、资产管理、服务、营销、内部管理和技术趋势。

“不同类型的财富管理机构对于IT的需求有较大差异:共同基金公司的资产规模虽然有下滑,但是IT系统需求仍然强烈;国际化的证券公司拥有跨境交易的需求,他们通常会还在国内和国外采用两套不同的IT系统来满足这种跨境需求;银行对于许多产品的投资都是受限的,比如:股票、衍生品等,跨境交易也受限制的,所以银行的财富管理部门和私人银行部门对于交易和资产管理的需求相对较少……”张华说,Celent分析师,同时也该报告的作者。

这篇报告描述了中国财富管理行业的市场规模、运营的趋势和新技术趋势。

Celent is a research and advisory firm dedicated to helping financial institutions formulate comprehensive business and technology strategies. Celent publishes reports identifying trends and best practices in financial services technology and conducts consulting engagements for financial institutions looking to use technology to enhance existing business processes or launch new business strategies. With a team of internationally based analysts, Celent is uniquely positioned to offer strategic advice and market insights on a global basis. Celent is a member of the Oliver Wyman Group, which is a wholly-owned operating unit of Marsh & McLennan Companies [NYSE: MMC].

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Table of Contents

概要 

1

个人投资者投资趋势 

2

 

个人投资的资产规模

2

 

资产分布

2

 

境外投资

3

交易趋势 

5

 

跨境交易

5

资产管理和服务趋势 

7

 

产品趋势

7

 

家族理财业务

7

营销 

8

 

通过互联网进行营销

8

 

通过移动设备和社交媒体来接触客户

8

财富管理公司的变化 

9

 

高速发展的信托和信托业转型

10

 

设立私人银行

11

 

其他趋势

11

中国市场上的主流财富管理系统

13

 

银行的财富管理系统现状

13

 

中国市场上主要的财富管理供应商

14

总结

16

Leveraging Celent’s Expertise

17

 

Support for Financial Institutions

17

 

Support for Vendors

17

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18

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