保険アドバイスプロセスの簡略化：デジタルテクノロジーによる販売促進

Openwork（英国のアドバイザーのネットワーク）は2015年3月、住宅ローンに伴う所得補償保険の販売をサポートする新たなデジタルソリューションを導入しました。その結果、2016年半ばまでに以下のような成果が見られました。

• 新規顧客のコンバージョン率が27.5%から8%上昇し、35.5%になった。
• 所得補償保険の販売が104%増加した。
• アドバイザーと保険会社の間のストレート・スルー・プロセッシングが30%改善した。
• モデル化および見積もりにかかる時間が45%短縮された。

損害保険の個人向け保険種目では、ここ15年ほどで消費者が見積もりやモデルを比較できるテクノロジーを利用できるようになったことで、販売およびサービスのデジタル化が急速に進みました。一方、生命保険では、扶養家族のある人にとっては重要な商品であるにもかかわらず、複雑な商品は、いまだ直販が主流になっていない状況にあります。Openworkが採用したようなソリューションは、アドバイザーに依存する分野におけるこうした 閉塞状況を打開する道を開こうとしています。

「Openworkは、我々が消費者として旅行の予約をオンラインで行ったり、アマゾンで商品やサービスを購入したり、比較サイトから金融サービスやユーティリティを利用したりする際、当たり前のように使っているデジタルテクノロジーを活用しただけです。ただ、一般に向けて、ではなく、Openworkはアドバイザーという専門家、と対象をしぼった点が唯一の違いです」と保険プラクティスのシニア・バイス・プレジデントのジェイミー・マクレガーは述べています。