アンチマネーロンダリングの最新ソリューション

by アリン・レイ, May 1, 2015
Vendor Reviews
Global

要約


規制の継続的な改正に加え、最近大手金融機関がアンチマネーロンダリング規制に違反する事例が続いたこともあり、同規制の運営管理システムを改善する必要性がさらに高まっています。電子取引の爆発的な普及が新たな課題をもたらしており、銀行が様々な資金源をチェックする際には、規制当局や政府公認のブラックリストだけでは不十分になっています。
 

KEY RESEARCH QUESTIONS 
1AMLテクノロジーの進化を促す要因は何か?

2

課題に対応するため誕生しつつある新AMLツールとは何か?
3

AMLテクノロジーの将来の姿は?

本レポートは、アンチマネーロンダリング(AML)と顧客の本人確認(KYC)に関する革新的なソリューションを取り上げています。コンプライアンス要件とコスト削減の圧力をを受け、金融機関はテクノロジーの採用を通じて業務の効率化を進め、人手を確保したいと考えています。組織全体のコンプライアンスを徹底する必要性から、AML業務の集中/標準化やAMLおよび詐欺防止プログラムの統合を進める動きに呼応し、あらゆる業務部門で顧客のライフサイクル全般を管理できる機能を備えた新たなソリューションが登場しています。特に、KYC機能は銀行とサービスプロバイダーの双方から高い関心を集めています。
 
リスクおよびコンプライアンスは、これまで金融機関がシステムの自社開発を目指してきた分野です。ところが、AMLソリューションのデリバリーモデルは進化しつつあります。金融機関がアウトソースおよびマネージドサービスの導入により積極的な姿勢を見せれば、この分野における新たなソリューションの投入が勢いづくでしょう。

「現在開発されているソリューションは、様々なソースを持つ体系化されていない大量のデータを、従来のAMLソフトウェアで採用されていたものとは違った分析機能を使って解析するものです。アイデア形成の段階でいまだ1つ解決されていないのは、サイバーセキュリティの問題です。サイバー犯罪の事例が増える中、最終的には金融機関によるサイバーセキュリティの管理強化を可能にするソリューションが複数生まれるでしょう」とセレント証券グループのアナリストでレポートを執筆したアリン・レイは述べています。

本レポートは、AMLテクノロジー市場の現状に関する一連のレポートの第4弾で、従来のエンド・ツー・エンド型のAML/詐欺防止ソリューションを超える画期的な製品に焦点を当てることで最先端のテクノロジーをめぐる課題のいくつかを明らかにし、この分野の様々なソリューションプロバイダーの特徴を紹介しています。シリーズの既刊レポートは以下のとおりです。

  • アンチマネーロンダリングの最新動向
    セレントが50を超える金融機関のコンプライアンス部門を対象に実施した調査結果をまとめたもので、各社のAML業務およびコストを評価し、AML/詐欺防止をめぐる主な課題を検証するとともに、AMLテクノロジーのトレンドを分析しています。

 


セレントは、金融機関のビジネスおよびテクノロジー戦略策定に役立てていただけるよう、リサーチおよびアドバイザリーサービスを提供しています。金融業界の最新テクノロジートレンドおよびベストプラクティスに関するレポートを発行し、また、既存のビジネスプロセスの強化や新たなビジネス戦略の実践を検討する金融機関にコンサルティングサービスを提供しています。セレントのアナリストチームは、世界中の拠点から、グローバルな視点で戦略アドバイスや業界最新動向を提供する独自の体制を備えています。セレントは、マーシュ・アンド・マクレナン・カンパニー(MMC)傘下のオリバー・ワイマングループに属しています。

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目次

Executive Summary

1

 

Key Research Questions

1

Introduction

3

Vendor Profiles

6

 

Basis Technology: Language Analysis

6

 

Digital Reasoning: Natural Language Processing and Unstructured Data Analysis

10

 

Fenergo: Consolidated Data and Process Management for KYC, AML, and Regulatory Compliance

12

 

KYCnet: KYC as a Service and KYC Passport

15

 

Safe Banking Systems: Watchlist Analysis and Entity Resolution

17

 

smartKYC: Semantic Engine for KYC and AML Due Diligence

19

 

Thomson Reuters Screening Resolution Service: SaaS for Watchlist Screening

22

Outlook

25

Leveraging Celent’s Expertise

27

 

Support for Financial Institutions

27

 

Support for Vendors

27

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